Ruim helft particuliere beleggers belegt via internet
Amsterdam, 08 oktober 2010
Het beleggersvertrouwen heeft in september een pas op de plaats gemaakt. Na drie maanden van stijging is de ING BeleggersBarometer met 4 punten licht gedaald naar 120. Beleggers zijn vooral minder positief over de waardeontwikkeling van hun beleggingsportefeuille over de afgelopen en komende drie maanden. De helft van de beleggers geeft aan te beleggen zonder advies van een beleggingsinstelling. Ruim een kwart heeft alle beslissingen uitbesteed aan een beleggingsinstelling en iets minder dan een kwart combineert eigen inzicht met professioneel advies. Ruim de helft van de particuliere beleggers belegt via internet, 30% maakt gebruik van een beleggingsspecialist en 5% belegt telefonisch.
ING BeleggersBarometer
Beleggers zijn positiever over de economie van de afgelopen drie maanden dan over de financiële situatie van het eigen huishouden. Volgens 52% is de algemene economische situatie in Nederland in de afgelopen drie maanden verbeterd. De groep die vindt dat de eigen financiële situatie is verbeterd, is met 14% (16%) ongeveer gelijk gebleven. Hoewel beleggers minder positief zijn over de waardeontwikkeling van hun beleggingsportefeuille, is het aantal beleggers dat de waarde heeft zien dalen gelijk gebleven. Net als vorige maand is dat 23%. Bob Homan, hoofd ING Investment Office: “Aandelenbeurzen bewegen zich sinds begin mei binnen een bandbreedte, voor de AEX tussen de 310 en 350, het is logisch dat beleggers niet veel vooruitgang zien.”
Optimisten nog steeds veruit in meerderheid
De komende drie maanden zal de economische situatie volgens de helft van de beleggers (was 52%) van de beleggers verbeteren terwijl 18% (17%) een verslechtering verwacht. De groep optimisten is dus nog steeds veruit in de meerderheid. Het oordeel over de eigen financiële situatie voor de komende drie maanden is vrijwel hetzelfde: 63% (was 59%) verwacht geen verandering, 18% een verslechtering (was 17%) en een even groot percentage verwacht een verbetering. De verwachte stand van de AEX over drie maanden is 342 (vorige maand 330). Nog steeds verwacht de helft van de beleggers dat de AEX-index de komende drie maanden gaat stijgen. De groep die op een daling rekent, is met 16% nagenoeg onveranderd. Homan: “september was voor aandelen een erg goede maand, het is mooi om te zien dat beleggers zich niet gek laten maken en niet opeens veel optimistischer worden na zo’n goede maand.”
Aandelen, beursgenoteerd vastgoed en grondstoffen populairder
Net als de vorige maanden verwacht de helft van de particuliere beleggers in de komende drie maanden geld over te houden om mee te sparen, te beleggen of extra te besteden. Naar verwachting brengt 22% nieuw geld naar de beurs. Een kwart van de beleggers kiest er voor om alles in beleggingsfondsen te steken en bijna een kwart alleen in aandelen; de helft spreidt over beide categorieën. Aandelen, beursgenoteerd vastgoed en grondstoffen zijn populairder geworden; alternatieve beleggingen, na een stijging vorige maand, minder.
Helft beleggers belegt zonder advies van een beleggingsinstelling
Particuliere beleggers kregen deze maand extra vragen voorgelegd over de manier waarop zij beleggen. De helft van de beleggers belegt zonder advies van een beleggingsinstelling. Ruim een kwart (27%) heeft alle beslissingen uitbesteed aan een beleggingsinstelling en iets minder dan een kwart (24%) combineert eigen inzicht met professioneel advies. Gaat het om een belegd vermogen van meer dan 50.000 euro, dan maakt bijna de helft (46%) van de beleggers (deels) gebruik van professioneel advies.
Ruim helft beleggers belegt via internet
Ruim de helft (57%) van de particuliere beleggers belegt via internet, 30% maakt gebruik van een beleggingsspecialist, 5% belegt telefonisch en 8% maakt gebruik van een combinatie van deze mogelijkheden. Beleggers met een belegd vermogen van meer dan 50.000 euro pakken vaker de telefoon (27%) dan beleggers met een vermogen onder de 50.000 euro. Opvallend is dat 38% van de beleggers met een belegd vermogen van minder dan 10.000 euro een beleggingsspecialist inschakelt.
Compleet overzicht portefeuille belangrijkste internetfunctionaliteit
Wat beleggers vooral handig vinden aan internet, is het complete overzicht van de portefeuille, gevolgd door het inzicht in het gerealiseerd en ongerealiseerd rendement. Volgorde van belang:
- Compleet overzicht portefeuille
- Inzicht in het gerealiseerd en ongerealiseerd rendement
- Inzicht in de bestedingsruimte
- Inzicht in het orderboek
- Email alerts (van koers of nieuw advies)
- Overzicht expiratiedata van opties
- Optiematrix
Groot aanbod beleggingsfondsen belangrijk
Bijna een derde (31%) van de particuliere beleggers die in beleggingsfondsen beleggen, gebruikt een beleggersgiro. Dit is een systeem waarmee makkelijk belegd kan worden in de huisfondsen van een bank. Iets meer dan de helft (56%) vindt het (zeer) belangrijk dat een beleggingsinstelling een groot aanbod van beleggingsfondsen via een beleggersgiro heeft. Als aan beleggers wordt gevraagd hoe groot het aanbod beleggingsfondsen via een beleggersgiro moet zijn, geeft 44% aan dat dit 25-50 fondsen groot moet zijn. Op de tweede plek komt 50-100 fondsen (28%). Zodra het aantal fondsen meer dan 150 bedraagt, wordt dit de belegger te veel.
Onderzoeksverantwoording
Sinds november 2002 peilt ING maandelijks het beleggersvertrouwen onder particuliere Nederlandse beleggers met de ING BeleggersBarometer. Dit instrument is door ING ontwikkeld en bepaalt met 11 vragen de index voor het beleggersvertrouwen. De index loopt van 0 – zeer pessimistisch – tot 200 – zeer optimistisch. De aspecten die de index meeneemt in zijn weging zijn: de economische situatie in Nederland, de financiële situatie van huishoudens, de waarde van de beleggingsportefeuille en de stand van de AEX.
Onderzoeksbureau Insites houdt in opdracht van ING maandelijks via internet en telefoon een representatieve steekproef onder circa 400 Nederlandse particuliere beleggers. De gegevens worden op continue basis verzameld. Elke maand worden andere beleggers ondervraagd om paneleffecten te voorkomen. Op basis van de resultaten wordt maandelijks de hoogte van de index berekend. ING aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid of verantwoordelijkheid met betrekking tot de hierin opgenomen informatie.